Solutions
Assurance vie
Assurance hypothécaire
Assurance invalidité
L'assurance-vie est un élément incontournable dans un plan financier. Nous vous proposerons un plan d'assurance-vie avec un seul objectif précis, celui d’avoir l'esprit en paix. L’essentiel est de bien définir le type d'assurance qui répond à vos besoins. Nous vous expliquerons les différences entre la temporaires, la vie entière (permanente) et l'universelle ainsi que les différences de coûts. Nous ne vous présenterons que des solutions adaptées à vos besoins. Nous nous engageons à rendre cette discussion plaisante et facile à comprendre.
Assurance invalidité
Assurance hypothécaire
Assurance invalidité
Ce type de couverture est fortement recommandé pour les travailleurs autonomes et les personnes à revenu élevé qui n'ont pas de régime collectif. Personne ne s'attend à être blessé ou malade, mais la vie nous apporte certaines épreuves. Les primes d'assurance invalidité payées avec le revenu après impôt sont exonérées d'impôt. À nos yeux il s'agit de la protection la plus importante car elle sécurise ce que vous avez de plus précieux, votre capacité de générer du revenu quel qu'il soit.
Assurance hypothécaire
Assurance hypothécaire
Assurance maladies graves
En toute franchise, l'assurance hypothécaire offerte par les institutions financières est inadéquate. C'est coûteux, inefficace et lorsqu'elles paient, le seul gagnant est la banque ou le prêteur qui vous a accordé votre hypothèque.
Laissez-nous vous montrer pourquoi nous partageons cette opinion, comment corriger la situation et vous énumérer l’ensemble des avantages offerts par les assureurs. Une solution simple qui vous permet de rester maître de vos finances personnelles et d’économiser des milliers de dollars sur votre prêt.
Assurance maladies graves
Personne clé / Rachat de parts
Assurance maladies graves
Nous pensons que tout le monde devrait avoir une telle assurance. Si vous ou votre partenaire de vie tombe malade, ou si vos enfants reçoivent un diagnostic de l'une des maladies couvertes, vous recevrez un montant forfaitaire non imposable.
Cette somme vous permettra de:
Remplacer votre revenu,
Gérer des coûts imprévus,
Maintenir votre entreprise en opération,
Régler certaines dettes, ou,
Rénover votre maison selon vos besoins.
Malheureusement, certains de nos clients ont dû faire une réclamation. Heureusement, ils se sont rétablis et ont évité de détruire leurs plans de retraite et de s'endetter pendant qu'ils étaient en arrêt de travail.
Personne clé / Rachat de parts
Personne clé / Rachat de parts
Personne clé / Rachat de parts
À titre d’entrepreneur et de propriétaire d'entreprise, vous comprenez le risque et l'avez accueilli à bras ouverts pour vous amener là où vous êtes. Le temps est venu de préserver votre dur labeur.
Les polices d'assurance-vie sont des outils efficaces pour protéger votre entreprise contre le décès imprévu d'un propriétaire, d'une personne-clé ou d'un partenaire qui joue un rôle important dans votre entreprise. Elles peuvent également servir au financement d’un contrat d'achat-vente dans une convention d'actionnaires.
L'assurance-vie a plusieurs utilisations et vous devriez l'étudier en tant que chef d'entreprise. Protégez-vous et protégez tout ce pour quoi vous avez travaillé si fort.
Gestion du patrimoine
Personne clé / Rachat de parts
Personne clé / Rachat de parts
Vous travaillez dur pour épargner pour votre avenir. Vous investissez sagement et économisez tout ce que vous pouvez. Mais vous êtes préoccupé par la volatilité des marchés et d'autres facteurs externes comme les changements politiques et les taux d'intérêt qui peuvent avoir un impact sur votre retraite. Il est temps de prendre une décision de placement pour apaiser vos craintes et améliorer la qualité de votre sommeil. Les fonds de placement garanti sont uniques du fait qu'ils offrent le potentiel de croissance des fonds communs de placement combiné avec la sécurité d'une garantie de capital. Ainsi, peu importe ce qui arrive dans les marchés, vous pourrez bien dormir la nuit en sachant que vos actifs sont bien investis et bien protégés.
Rentes et revenu viagers
Planification successorale
Planification successorale
Avoir un revenu fiable et prévisible à vie est extrêmement important pour bon nombre de retraités âgés de 55 ans et plus. La plupart d'entre nous voulons une retraite sûre et confortable avec un revenu garanti sur lequel nous pouvons compter pour le reste de notre vie. Si vous désirez la sécurité financière, ne plus vous soucier des marchés boursiers et rechercher une meilleure option que les taux d'intérêts actuels des CPG, examinez ce qu'une rente viagère peut faire pour vous.
Planification successorale
Planification successorale
Planification successorale
La planification successorale est l'étape synthèse des finances personnelles. C'est l'occasion de mettre à jour vos documents, de préparer votre bilan patrimonial, et de planifier et décider de votre vivant comment votre succession sera léguée à votre partenaire de vie et prochaine génération. Étape importante aussi pour clarifier vos intentions, rédiger votre testament et mandat, définir une stratégie pour réduire vos impôts au décès, et souscrire à une assurance-vie pour assurer la sécurité financière de vos proches durant et après ce passage obligé.
Dons planifiés
Planification successorale
Dons planifiés
Que ce soit pour remercier un organisme qui vous a dépanné dans des moments difficiles ou aider une cause qui vous tient à cœur, le don planifié est un exercice essentiel si vous voulez vraiment faire une différence dans votre communauté. En utilisant des éléments d’actifs de votre bilan et grâce aux déductions, vous réduirez votre facture fiscale et tout en valorisant votre succession. De votre vivant ou à votre décès, l’assurance-vie est de loin l’outil philanthropique le plus simple et utilisé en dons planifiés pour créer un impact majeur auprès de votre organisme de bienfaisance préféré.